第02版：本島
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當前報紙日期: 2023-09-19
菲境內今年頭八個月時間
詐騙案導致損失超1.5億比索
2023-09-19
【本報訊】菲國警反網絡犯罪大隊（PNP-ACG）9月18日表示，2023年1月至8月，菲律賓境內詐騙案件造成了至少1.55億比索損失。
在參議院銀行、金融機構和貨幣委員會關於“反金融詐騙法案”的聽證會上，菲國警反網絡犯罪大隊報告了針對受騙者使用的詐騙手段。
其中最常見的騙局為投資詐騙、銀行自動櫃員機詐騙、網絡釣魚、電話詐騙和就業詐騙。
菲國警反網絡犯罪大隊承認，儘管現在的詐騙舉報頻次相較以往更加頻繁，部分案件仍因難以確認詐騙者而無法向法院提起訴訟。
在菲國警反網絡犯罪大隊提出的8609起案件中，只有133起被移交訴訟，有574起仍在調查之中。
菲國警反網絡犯罪大隊隊長赫尼亞准將表示，經過追蹤後發現部分金融賬戶使用虛假名稱進行註冊。
該機構還對金融機構提供的無需本人出現的網上開戶服務感到擔憂。
赫尼亞說：“因為現在的銀行開戶可以通過網上註冊。系統不是很有效，沒有算法可以辨別那就是申請者本人。你可以上傳虛假文件。”
菲律賓央行表示，金融機構應該遵循“了解你的客戶”（KYC）政策。這是開戶時建立並驗證顧客身份的標準。
菲央行資深助理行長加布勒提醒金融機構稱，如果違反“了解你客戶”（KYC）政策而創建了虛假賬戶，機構需為此負責。
加布勒補充道，在某些調查需要查看特定銀行賬戶時，《數據隱私法》會對工作造成阻礙。
菲央行正在推進通過“打擊金融詐騙法案法”，以建立一個更加明確的刑事法律來解決利用社會工程學進行的金融詐騙。
加布勒表示，“打擊金融詐騙法案”將解決《金融消費者保護法》中的缺口。後者更註重行政和民事案件。
加布勒說：“所以如果你是金融消費者並且你進行起訴，金融機構需要承擔額外義務並且我們能夠查看賬戶。這將最終造福消費者。”
該委員會主席、參議員馬克.維惹強調建立監管框架懲罰詐騙犯的必要性。
“菲律賓有潛力成為經濟強國。我們不能因為網絡詐騙就對我們的金融機構失去信心並讓這種潛能埋沒。”